En México, las cuentas bancarias digitales están estructuradas en niveles, cada uno con un límite de depósito diferente

Los 4 niveles de cuentas bancarias y el límite de dinero que puedes depositar

En México, las cuentas bancarias digitales están estructuradas en niveles, cada uno con un límite de depósito diferente para adaptarse a diversos perfiles económicos y necesidades. Aquí te decimos cuáles son los 4 niveles de cuentas bancarias y el límite de dinero que puedes depositar. 

¿Cuáles son los niveles de cuentas bancarias y su límite de dinero? 

Las cuentas bancarias digitales ofrecen una variedad de opciones que se adaptan a diferentes necesidades financieras y niveles de ingreso. 

Dichas cuentas se clasifican en cuatro niveles, cada uno con un límite máximo de depósito establecido para asegurar el cumplimiento de las regulaciones financieras y prevenir actividades ilícitas. 

Por ello, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) explica cuáles son los 4 niveles de cuentas bancarias, el límite de dinero que puedes depositar y las consecuencias de superarlos:

En México, las cuentas bancarias digitales están estructuradas en niveles, cada uno con un límite de depósito diferente para adaptarse a diversos perfiles económicos y necesidades. Aquí te decimos cuáles son los 4 niveles de cuentas bancarias y el límite de dinero que puedes depositar. 

¿Cuáles son los niveles de cuentas bancarias y su límite de dinero? 

Las cuentas bancarias digitales ofrecen una variedad de opciones que se adaptan a diferentes necesidades financieras y niveles de ingreso. 

Dichas cuentas se clasifican en cuatro niveles, cada uno con un límite máximo de depósito establecido para asegurar el cumplimiento de las regulaciones financieras y prevenir actividades ilícitas. 

Por ello, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) explica cuáles son los 4 niveles de cuentas bancarias, el límite de dinero que puedes depositar y las consecuencias de superarlos:

Foto: Pixabay 

• Nivel 1: Estas cuentas son básicas y están diseñadas para individuos que inician su experiencia bancaria. El límite de depósito mensual es de hasta 750 UDIS (Unidades de Inversión), equivalentes aproximadamente a 6,091 pesos. Para abrir una cuenta de este tipo, se requiere identificación oficial, RFC, y un número telefónico con acceso a internet.
• Nivel 2: Dirigidas a usuarios con necesidades financieras moderadas, estas cuentas permiten depósitos mensuales de hasta 3,000 UDIS, que son alrededor de 24,367.50 pesos. Los requisitos pueden incluir verificación de identidad adicional o autenticación digital avanzada.
• Nivel 3: Orientadas tanto a personas físicas con mayores transacciones financieras como a empresas pequeñas, estas cuentas aceptan hasta 10,000 UDIS por mes, lo que suma cerca de 81,225 pesos. Generalmente, se requiere autenticación presencial y posiblemente documentación adicional sobre la actividad económica del titular.
• Nivel 4: Estas cuentas son para clientes de alto valor o empresas más grandes y no tienen un límite de depósito estipulado, salvo acuerdo específico entre el cliente y el banco. Aquí, la documentación y verificaciones son más exhaustivas, incluyendo posiblemente la revisión continua de las transacciones.

Foto: Pixabay 

¿Qué sucede si superas los límites de depósitos?

Si un cliente excede los límites de depósito establecidos para su nivel de cuenta, el banco tomará medidas para asegurar que estas acciones no estén vinculadas a actividades fraudulentas o ilícitas:

• Revisión de Perfil: El banco podría solicitar al cliente que actualice su perfil bancario, incluyendo una revisión detallada de su actividad económica y fuentes de ingresos.
• Reporte de Actividades Sospechosas: Conforme a la Ley Federal de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, los bancos están obligados a reportar cualquier actividad financiera que parezca sospechosa. Esto incluye depósitos que superen los límites establecidos sin justificación aparente.

Las cuentas digitales en México están diseñadas para facilitar la inclusión bancaria a todos los niveles, proporcionando opciones seguras y reguladas que se ajustan a distintos perfiles económicos. 

Finalmente, es importante que los usuarios estén conscientes de los límites de sus cuentas y operen dentro de estos para evitar complicaciones legales y mantener la integridad de sus actividades financieras.

Con información: Dinero en imagen